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平安產險山西分公司創新反洗錢工作管理

平安產險山西分公司成立于2002年12月。在2006年《中華人民共和國反洗錢法》頒布實施以來賦予保險業反洗錢義務的一開始,分公司便已經具備了專業高效的風控團隊,建立了完善的風險應對機制。多年來,分公司在業務發展的道路上,始終秉承“反洗錢是構建經濟金融安全網絡的重中之重”的理念,持續探索高效識別手段,不斷完善可疑交易類型,定期更新回溯管理黑名單,為維護整個保險行業乃至金融行業的健康發展,貢獻著自己的力量。

改造核心業務系統,強化客戶身份識別

為了迎接2018年FATF組織在中國開展的第四輪互評估,分公司深入研究新出臺的《關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》《關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》等系列監管文件產生的背景以及核心內容,結合自身市場體量較大、客戶較多,風險相對較大的實際情況后,分公司領導班子決定從源頭上解決客戶身份識別存在的問題,主動聯合公司總部、集團,提出對產險業務核心系統、反洗錢管理系統按照客戶身份識別的要求作出系統升級改造的要求。歷時近一年,目前公司的相關系統一方面實現了,對于身份證件即將到期的客戶,系統會自動彈出提示信息,在客戶更新證件之前,無法開展新的交易的功能。另一方面,對于達到洗錢標準的客戶,自然人客戶登記的9個字段,非自然人客戶登記的18個字段全部設置為必錄項,只要有任意一項信息未識別,該交易便不能達成。真正對每一筆業務做到了嚴防、死守。

強化合規智子平臺,洗錢風險排查智能化

 隨著市場經濟的快速發展,分公司也正處在業務量大幅增長的階段。業務發展帶來效益的同時,也使反洗錢工作面臨著更嚴峻的挑戰。但分公司領導班子深知要發展,更要重視反洗錢風險防范工作,經過多次開會討論應對舉措,最終達成以“系統智能防范為主,輔助人力排查為輔”的反洗錢風險防范機制。一方面,通過總部系統研發團隊,將“反洗錢風險防范”納入“平安合規智子平臺”,使各種疑似洗錢風險行為實現智能化管控,一旦業務端出現疑似洗錢行為,如頻繁變更投保人、短時間投退保等行為,平臺變會自動抓取該筆交易,派發至反洗錢崗要求進一步調查。另一方面,將反洗錢風險防范納入常規自查項目,按季度對各業務部門在客戶身份識別、大額可疑交易報送以及黑名單管理等工作方面展開自查。

 通過運用平安高科技的系統支持,使得分公司的反洗錢工作實現了事前強化識別要求,事后嚴格風險排查的風險防范體制,真正讓洗錢行為無立足之地。分公司領導班子由衷的感嘆,平安在反洗錢工作中真正體現了科技賦能的發展理念,在經濟快速發展的今天,只有采取技術管控手段,才能最大化防范風險。

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